Política KYC / AML
Última actualización: 14 de noviembre de 2025
En pinupenlinea.mx estamos comprometidos con la transparencia, la seguridad y el cumplimiento de la normativa internacional y mexicana contra el lavado de dinero (AML) y la verificación de identidad (KYC).
Esta política describe los procedimientos y controles que aplicamos para prevenir actividades ilícitas y proteger a nuestros usuarios.
1. Objetivo de la política
La presente política tiene como objetivo prevenir que los servicios de Pin-Up En Línea México sean utilizados para el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o fraude. Asimismo, busca garantizar que todas las transacciones sean legítimas y realizadas por el titular de la cuenta.
2. Cumplimiento normativo
Esta política cumple con las disposiciones de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), las normas de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), así como con estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF).
3. Principios de verificación (KYC)
Para cumplir con los estándares de KYC (Know Your Customer), todos los usuarios deberán proporcionar información precisa y verificable:
- Nombre completo, fecha de nacimiento y nacionalidad.
- Documento oficial de identidad (INE, pasaporte o licencia).
- Comprobante de domicilio reciente (no mayor a 3 meses).
- Información de contacto válida (correo y teléfono).
Los documentos son revisados por nuestro equipo de cumplimiento. En caso de inconsistencias, la cuenta podrá ser suspendida temporalmente.
4. Monitoreo y control de transacciones
Implementamos un sistema de monitoreo automatizado y manual que analiza las transacciones en busca de patrones inusuales o sospechosos, como:
- Depósitos o retiros de alto valor sin justificación.
- Uso frecuente de múltiples métodos de pago.
- Intentos de transferencia entre cuentas distintas.
- Actividad irregular en periodos cortos de tiempo.
Si se detecta una actividad sospechosa, se realizará una investigación interna y, de ser necesario, se reportará a las autoridades competentes.
5. Prevención de lavado de dinero (AML)
Pin-Up En Línea México aplica una política de tolerancia cero ante cualquier intento de utilizar su plataforma para el lavado de dinero o actividades ilícitas. Las medidas incluyen:
- Verificación de identidad obligatoria antes de procesar retiros.
- Prohibición de transferencias entre cuentas de distintos usuarios.
- Monitoreo continuo de patrones de comportamiento financiero.
- Bloqueo inmediato de fondos y notificación a autoridades si se detectan irregularidades.
6. Confidencialidad y protección de datos
Todos los datos recopilados durante el proceso KYC se manejan de acuerdo con nuestra Política de Privacidad. Solo el personal autorizado tiene acceso a esta información, la cual se almacena en servidores seguros con cifrado avanzado.
7. Cooperación con las autoridades
Nos comprometemos a colaborar con las autoridades regulatorias mexicanas e internacionales, proporcionando información sobre actividades sospechosas cuando sea requerida conforme a la ley.
8. Revisión y actualización
Esta política se revisa y actualiza de manera periódica para adaptarse a los cambios normativos y tecnológicos. La versión vigente siempre estará disponible en nuestro sitio web.
9. Contacto
Si tienes dudas sobre esta política o sobre el proceso de verificación, contáctanos a través de Contacto o al correo [email protected].